Seguro Social y beneficios de VA

Seguro Social y SSI

Un poder notarial no permite que el apoderado maneje los pagos del Seguro Social (Social Security) ni del SSI (Ingreso de Seguridad Suplementario). El Departamento del Tesoro no reconoce un poder para los pagos federales. Para manejar los beneficios, el apoderado debe solicitar al Seguro Social ser el representante de beneficiario (representative payee).

Fuente: SSA POMS GN 00502.139 (A.6, B.5) · Texto oficial

Un representante de beneficiario (representative payee) es una persona u organización que el Seguro Social elige para manejar los beneficios de alguien que no puede manejarlos. El Seguro Social toma esta decisión por sí mismo, con base en pruebas. Un poder puede demostrar una relación de confianza, y el Seguro Social puede elegir al apoderado como representante de beneficiario si esa persona es la más indicada para el cargo.

Fuente: SSA POMS GN 00502.001; GN 00502.139 · Texto oficial

Un tutor no es automáticamente el representante de pagos

Un tutor (guardian) o curador (conservator) nombrado por un tribunal tampoco se convierte automáticamente en representante de beneficiario. El Seguro Social examina la orden del tribunal y decide quién será el representante de beneficiario.

Fuente: SSA POMS GN 00502.139 · Texto oficial

Nombrar un representante de pagos con anticipación

Si usted recibe o solicita beneficios del Seguro Social o del SSI y puede manejar sus propios beneficios, puede nombrar de antemano, por orden de prioridad, a las personas que querría como representante de beneficiario si alguna vez necesita uno. Puede nombrar a personas, no a organizaciones, y puede cambiar sus elecciones en cualquier momento. Puede hacerlo en línea con my Social Security, por teléfono, en una oficina local o por correo con el Formulario SSA-4547. No es un poder notarial, y un apoderado no puede hacer esta elección por usted. El Seguro Social sigue decidiendo quién ocupará el cargo.

Fuente: SSA POMS GN 00502.085; Social Security Act § 205(j)(1) (Pub. L. 115-165, § 201) · Texto oficial

Beneficios de VA

Si un veterano u otro beneficiario de VA no puede manejar los beneficios de VA, VA nombra a un fiduciario (fiduciary). VA decide que una persona no puede manejar sus asuntos financieros solo después de recibir pruebas médicas o después de que un tribunal ya lo haya decidido. Al fiduciario, que normalmente elige el beneficiario, se le investiga primero, lo que puede incluir una revisión de antecedentes penales, una revisión de crédito y una entrevista. Un familiar, un amigo o un profesional puede solicitar ser fiduciario.

Fuente: VA Fiduciary Program · Texto oficial

Impuestos federales

Para permitir que alguien lo represente ante el IRS (el servicio de impuestos federales), use el Formulario 2848. La persona debe ser elegible para ejercer ante el IRS; esto incluye a ciertos familiares: cónyuge, padre o madre, hijo o hija, hermano o hermana, abuelo o abuela, nieto o nieta, padrastro o madrastra, hijastro o hijastra, hermanastro o hermanastra.

Fuente: IRS, Instructions for Form 2848 (Rev. Sept. 2021); Form 2848 (Rev. Jan. 2021) · Texto oficial

El IRS aceptará otro poder, como uno hecho conforme a la ley estatal, si cumple los requisitos del IRS. No se puede registrar en el sistema del IRS a menos que se adjunte un Formulario 2848 completo.

Fuente: IRS, Instructions for Form 2848; 26 CFR 601.503(a) · Texto oficial

Medicare

1-800-MEDICARE solo puede compartir la información de una persona con usted si esa persona da su permiso por escrito en el Formulario CMS-10106 (en línea, a través de su cuenta de Medicare.gov, o por correo). Si usted firma como representante personal, adjunte una copia del documento que demuestre que puede actuar por la persona, como un poder notarial. La persona puede cancelar el permiso por escrito en cualquier momento.

Fuente: CMS, Form CMS-10106 (03/2026) · Texto oficial

Qué buscar en la página de su estado

• «Reglas federales en todo el país» en cada página de estado: la versión corta de estas reglas federales.
• «Qué puede y qué no puede hacer el apoderado»: los límites de su estado son aparte de las reglas federales de beneficios.
• «Tutela» en la página de su estado: cómo se elige a quien nombra el tribunal.
• «Ayuda gratuita en su estado»: oficinas de ayuda legal que pueden explicar el proceso en su situación.

Preguntas para un abogado o una oficina de ayuda legal

Un abogado o una oficina de ayuda legal puede responder estas preguntas. Este sitio no puede aconsejarle.

• ¿Debo solicitar ser el representante de pagos y cómo decide el Seguro Social?
• ¿Recibe la persona beneficios de VA y VA ha nombrado a un fiduciario?
• ¿Necesito el Formulario 2848 para tratar con el IRS por la persona?
• ¿Qué documentos debo mostrar a cada agencia para demostrar que puedo actuar?

Elija su estado

La página de su estado tiene el formulario, las reglas de firma y la ley de su estado.

Elija su estado

Herramientas gratis: la lista para firmar y las cartas para revocar un poder notarial o una directiva médica están en la página de cada estado.