Poder notarial, directiva médica y tutela en Indiana

Poder notarial financiero en Indiana

Ley y formulario oficial

Ley

Powers of Attorney (poderes notariales; Indiana Code article 30-5)

Ley Uniforme de Poderes Notariales (UPOAA)

No

Ley (en inglés): IC 30-5 (P.L.149-1991)

Reglas de firma

Cómo firmar

Un poder debe constar por escrito, nombrar a un apoderado (attorney in fact), darle poder para actuar por usted y ser firmado por usted (o por su indicación) ya sea frente a un notario público (notary public) o frente a dos testigos que firman en su presencia y en la presencia del otro. En EE. UU. un notary public solo verifica su identidad y firma; no es abogado. Un poder firmado ante testigos que se usará para firmar documentos que se van a registrar (como una escritura) necesita adjuntar la prueba de un testigo para poder registrarse.

Quién firma

Lo firma usted, o por su indicación otra persona (en ese caso, un notario debe indicar que la persona firmó por indicación suya).

Notario

Notario o testigos (a su elección)

Testigos

2 (en lugar de un notario)

Quién no puede ser testigo

Puede ser testigo cualquier persona competente para serlo en Indiana. Un poder firmado ante testigos es nulo si un testigo firmante tiene un interés en él (el testigo está nombrado como apoderado o sustituto, recibe un poder o beneficio bajo el documento, o es cónyuge o descendiente de esa persona) y el documento no puede probarse sin ese testigo.

Firma electrónica

Indiana permite poderes electrónicos firmados con firmas electrónicas según IC 30-5-11, con sus propias reglas de testigos y de autenticación.

Ley (en inglés): IC 30-5-11-4 a 30-5-11-4.9

Ley (en inglés): IC 30-5-4-1, 30-5-4-1.3, 30-5-4-1.5, 30-5-3-3(e)

Duradero y condicionado

¿Es duradero?

A menos que el poder diga otra cosa, su incapacidad no lo termina.

Ley (en inglés): IC 30-5-10-3(a)

¿Es duradero salvo que diga lo contrario?

Sí: sigue en vigor si usted pierde la capacidad, salvo que diga lo contrario.

Que empiece después (springing)

Un poder es efectivo en la fecha en que se firma, a menos que indique una fecha o un evento posterior. Si empieza con su incapacidad y usted no nombró a nadie que lo decida, entra en vigor cuando un médico, psicólogo con licencia o juez declara por escrito que usted está incapacitado.

Ley (en inglés): IC 30-5-4-2

Qué puede y qué no puede hacer el apoderado

Requiere permiso expreso

• Cada poder debe otorgarse haciendo referencia a su descripción en IC 30-5-5-2 a 30-5-5-19 o citando la sección (bienes inmuebles, operaciones bancarias, regalos, transacciones patrimoniales, delegación, etc.)
• Regalos o donaciones: aun con autoridad para regalos, el apoderado (o las personas a quienes debe mantener) no puede recibir regalos en un año por encima de la exclusión anual federal del impuesto sobre donaciones
• Delegación de los poderes del apoderado
• Suspender o retirar atención médica requiere el lenguaje específico de IC 30-5-5-17 (para poderes de atención médica otorgados antes de 2023)

Ningún poder notarial puede

Un poder firmado después del 31 de diciembre de 2022 no puede otorgar poderes de atención médica; si lo hace, esos poderes de atención médica son nulos, pero los demás poderes siguen vigentes. Las decisiones de atención médica ahora van en una directiva anticipada según IC 16-36-7.

Ley (en inglés): IC 30-5-5-16(e)

Ley (en inglés): IC 30-5-5-1, 30-5-5-9(a)(2), 30-5-5-17, 30-5-5-18

Deberes, pago y revisión del tribunal

Deberes del apoderado

• Usar el debido cuidado para actuar en su beneficio según los términos del poder
• Ejercer todos los poderes como fiduciario
• Llevar registros completos de todas las transacciones durante 6 años (o hasta entregarlos a un sucesor)
• Dar una rendición de cuentas por escrito dentro de 60 días si un tribunal lo ordena o si lo pide usted, su tutor, su hijo, un cotitular de cuenta o, después de su muerte, su representante personal, heredero o legatario

Pago del apoderado

A menos que el documento diga otra cosa, el apoderado tiene derecho al reembolso de gastos razonables y a un honorario razonable, y debe informarle por escrito dentro de 12 meses el monto que reclama.

Ley (en inglés): IC 30-5-4-5

Pedir al tribunal que revise a un apoderado

Si usted no tiene capacidad para controlar o revocar el poder, una persona interesada puede pedir al tribunal que lo interprete y dé instrucciones al apoderado. El apoderado puede pedir al tribunal testamentario (probate court) del condado donde usted reside que revise y apruebe su rendición de cuentas.

Ley (en inglés): IC 30-5-3-5; IC 30-5-6-4.1

Ley (en inglés): IC 30-5-6-2, 30-5-6-3, 30-5-6-4

Cuándo termina y cómo revocarlo

Termina cuando

• Usted fallece (con excepciones limitadas para impuestos y ciertos poderes relacionados con la atención médica; se protege a quienes actúan de buena fe sin conocimiento)
• Usted lo revoca
• Llega la fecha y hora de terminación indicadas en el poder
• Usted queda incapacitado, solo si el documento dice que termina entonces
• En el caso de un apoderado: fallece, renuncia, es declarado incapacitado, no se le puede localizar o (si es su cónyuge) ya no es su cónyuge

El divorcio termina la autoridad del cónyuge

Sí · Reglas de divorcio en Indiana (Divorce Law Map)

Cómo revocarlo

A menos que el poder diga otra cosa, solo puede revocarse con una revocación escrita que identifique el poder y esté firmada por usted.

Avisar a otros

La revocación no surte efecto frente al apoderado ni frente a otra persona hasta que tengan conocimiento real de ella; por eso entréguela al apoderado y a los bancos y otras personas que tengan el poder.

Si fue inscrito

Si el poder se registró ante el registrador del condado (county recorder), la revocación debe registrarse y debe citar el libro y la página, o el número de instrumento, del poder registrado.

Ley (en inglés): IC 30-5-10-1 to 30-5-10-4; IC 30-5-4-4(a)

Bancos, otros estados y bienes raíces

Bancos y otros negocios

Una persona que se niega a aceptar la autoridad del apoderado dentro de 3 días hábiles después de recibir el poder puede ser responsable como si se hubiera negado ante usted, incluidos el triple de los daños reales, honorarios de abogado e intereses previos a la sentencia. Las excepciones incluyen aviso real de revocación o de fallecimiento, vencimiento, o la creencia razonable de que el poder no es válido o no cubre la transacción, explicada en una declaración escrita dentro de 10 días hábiles después de la negativa.

Ley (en inglés): IC 30-5-9-9

Firmado en otro estado

Un poder es válido en Indiana si era válido al firmarse según la ley de Indiana, el derecho común, la ley de otro estado o país extranjero, o las reglas federales sobre poderes militares. Su significado se rige por la ley que nombra, o por la del lugar donde se firmó.

Ley (en inglés): IC 30-5-3-2; IC 30-5-3-6

Bienes raíces

El apoderado no tiene que registrar el poder para actuar, pero debe registrarlo antes de presentar para registro cualquier documento que haya firmado (como una escritura); el registrador del condado no puede aceptar ese documento si el poder no está registrado, y el documento debe citar el poder registrado. Para registrarse, el poder debe cumplir los requisitos de registro (declaraciones del notario y de preparación) o, si fue firmado ante testigos, tener adjunta la prueba de un testigo.

Ley (en inglés): IC 30-5-3-3

Directiva de atención médica en Indiana

El documento y su formulario

Documento

Advance directive (directiva anticipada; IC 16-36-7)

Testamento vital

Living will declaration (declaración de testamento vital)

Es parte de la directiva.

Una persona de 18 años o más en su sano juicio puede firmar una declaración de testamento vital en la que dice que no desea que se prolongue artificialmente su muerte. Debe ser voluntaria, escrita, fechada y firmada frente a dos testigos adultos competentes o ante un notario público. Un testigo no puede ser la persona que firmó por usted, su padre o madre, cónyuge o hijo, una persona con derecho a parte de su patrimonio ni una persona directamente responsable de los costos de su atención médica.

Ley (en inglés): IC 16-36-4-8, 16-36-4-10

Reglas de firma

Cómo firmar

Firme la directiva anticipada frente a dos testigos adultos (al menos uno que no sea su cónyuge ni pariente) o frente a un funcionario notarial que complete un certificado notarial. No tiene que usar ningún formulario en particular. Entregue una copia completa a cada representante para atención médica nombrado cuya autoridad sea efectiva de inmediato, y a su proveedor de atención médica.

Quién firma

Lo firma usted, o lo firma otro adulto por su indicación específica y en su presencia (esa persona no puede ser testigo, el funcionario notarial ni un representante para atención médica nombrado en el documento).

Notario

Notario o testigos (a su elección)

Testigos

2 (en lugar de un notario)

Quién no puede ser testigo

Dos testigos adultos deben firmar en su presencia; al menos uno de ellos no puede ser su cónyuge ni otro pariente. La persona que firma por usted no puede ser testigo.

Firma electrónica

Se permiten firmas electrónicas, y una notarización remota en línea o electrónica según IC 33-42-17 cumple la opción del notario. Los testigos pueden estar 'presentes' por tecnología audiovisual, como la define el capítulo; si eso es imposible o poco práctico, los testigos (no un notario) pueden usar interacción telefónica, y la directiva debe decirlo.

Ley (en inglés): IC 16-36-7-19, 16-36-7-28(c), (e)-(h)

Ley (en inglés): IC 16-36-7-28, 16-36-7-30, 16-36-7-31

Quién puede ser su representante y qué puede hacer

Quién no puede ser su representante

Usted puede nombrar a uno o más adultos competentes u otras personas como representantes para atención médica. El capítulo no enumera a otras personas que no puedan ser representantes nombrados.

Ley (en inglés): IC 16-36-7-28(a)(1)

Cuándo empieza el representante

A menos que la directiva fije una fecha o un evento posterior, es efectiva de inmediato cuando se firma correctamente, pero mientras usted tenga capacidad, sus propias decisiones prevalecen sobre las del representante. Si dice que empieza con la incapacidad y no da un procedimiento, el médico tratante evalúa su capacidad y anota la conclusión en su expediente médico.

Ley (en inglés): IC 16-36-7-34(1), (7), 16-36-7-35

Decisiones que el representante no puede tomar

La directiva puede limitar al representante, por ejemplo prohibiéndole dar consentimiento para tratamiento de salud mental o nombrando a otra persona para ello, y puede exigir que un defensor (advocate) supervise al representante. Un proveedor de atención médica puede rechazar la decisión de un representante si la considera médicamente inapropiada o claramente contraria a sus mejores intereses.

Ley (en inglés): IC 16-36-7-29; IC 16-36-7-35(c)

Revocar y documentos en conflicto

Revocar a su representante

Usted puede revocar una directiva anticipada, o el nombramiento de un representante para atención médica, firmando una nueva directiva anticipada o una revocación escrita con las mismas formalidades de firma, o diciéndolo en la presencia física directa de un proveedor de atención médica.

Ley (en inglés): IC 16-36-7-32(a)

Revocar sus instrucciones

A menos que se haya determinado que usted está incapacitado, siempre puede revocar oralmente una decisión de atención médica o una preferencia de tratamiento de la directiva. Una declaración de testamento vital puede revocarse con un escrito firmado y fechado, destruyéndola o con una declaración oral; surte efecto cuando se comunica al médico a cargo (IC 16-36-7-32(a); 16-36-4-12).

Avisar a otros

Hasta que un representante para atención médica o un proveedor tenga conocimiento real de una revocación válida, las decisiones del representante siguen siendo obligatorias y los proveedores pueden confiar en ellas.

Ley (en inglés): IC 16-36-7-32(b)

Documentos en conflicto

Si usted firma más de una directiva anticipada, la última revoca las anteriores, a menos que diga que siguen vigentes. Si usted está incapacitado y tiene documentos en conflicto (una directiva según IC 16-36-7, un nombramiento anterior de representante para atención médica o un poder con poderes de atención médica firmado antes del 1 de enero de 2023, o la directiva de otro estado), prevalece el documento que usted firmó al final.

Ley (en inglés): IC 16-36-7-34(4); IC 16-36-7-44

Ley (en inglés): IC 16-36-7-32; IC 16-36-4-12

Si no tiene directiva

Quién decide sin directiva

Un sustituto (proxy) decide solo si usted no puede dar consentimiento y no tiene una directiva anticipada vigente, o si su representante no está dispuesto, no puede o no está razonablemente disponible. El sustituto debe decidir como lo habría hecho usted, o en su mejor interés si no se conocen sus deseos, y seguir su testamento vital y su formulario POST, si los hay. Las personas del mismo nivel deben tratar de ponerse de acuerdo; si no lo logran, controla la mayoría de las disponibles. No pueden actuar como sustitutos un cónyuge legalmente separado o con un caso pendiente de divorcio, separación o anulación, una persona sujeta a una orden de protección para que se mantenga alejada de usted, una persona acusada de un delito contra usted, ni nadie a quien su directiva descalifique.

• Su tutor nombrado por el tribunal o un representante para atención médica nombrado antes
• Su cónyuge
• Un hijo adulto
• Un padre o una madre
• Un hermano o hermana adultos
• Un abuelo o abuela
• Un nieto adulto
• El pariente adulto más cercano
• Un amigo adulto que haya mantenido contacto regular y conozca sus actividades, su salud y sus creencias religiosas o morales
• Su superior religioso, si usted es miembro de una orden religiosa

Ley (en inglés): IC 16-36-7-42, 16-36-7-43

Otros estados, registro y órdenes médicas

Firmado en otro estado

Una directiva firmada mientras usted vivía o se encontraba fuera de Indiana es válida si cumple las reglas de firma de Indiana o la ley del lugar donde usted vivía o estaba cuando la firmó.

Ley (en inglés): IC 16-36-7-28(j)

POLST (órdenes médicas)

Physician Orders for Scope of Treatment (POST, órdenes médicas para el alcance del tratamiento; el equivalente de POLST en Indiana)

Directiva de salud mental

Usted puede hacer una directiva anticipada psiquiátrica que exprese sus preferencias de tratamiento (como internación, medicamentos, sujeción, aislamiento o terapia electroconvulsiva) para los períodos de incapacidad. Debe incluir su firma y fecha, su médico tratante o el personal de salud mental, su representante para atención médica y la firma de su psiquiatra tratante que certifique su capacidad y lo apropiado de sus preferencias.

Ley (en inglés): IC 16-36-1.7-2, 16-36-1.7-3

Ley (en inglés): IC 16-36-6

Tutela y curaduría en Indiana

Qué es la tutela o curaduría

Cómo se llama

Guardian of an incapacitated person (tutor de una persona incapacitada, total o limitado); protective order (orden de protección)

Cuándo puede nombrarlo un tribunal

El tribunal nombra a un tutor si determina que la persona está incapacitada y que un tutor es necesario para dar cuidado y supervisión a la persona o a sus bienes. Si una tutela limitada sirve mejor a la persona, el tribunal debe adaptar las órdenes para fomentar la autosuficiencia y la independencia. La petición debe describir las alternativas menos restrictivas que se consideraron o se probaron y por qué no bastan.

Ley (en inglés): IC 29-3-5-1(a)(11), 29-3-5-3

Tipos

• Tutela total (full guardianship)
• Tutela limitada (limited guardianship)
• Tutela temporal de emergencia (temporary guardianship, hasta 90 días)
• Orden de protección (protective order)

Ley (en inglés): IC 29-3-1-7.5, 29-3-3-4, 29-3-5-1, 29-3-5-3, 29-3-5-5; IC 33-37-4-7

Quién puede pedirla, qué tribunal y su propia elección

Quién puede pedirlo

Cualquier persona.

Ley (en inglés): IC 29-3-5-1(a)

Tribunal

El tribunal con jurisdicción testamentaria (probate) en el condado

Elegir el suyo

Usted puede proponer a un tutor en un poder; el tribunal debe seguir su propuesta más reciente, salvo causa justificada o descalificación. Una persona designada en un poder duradero tiene la primera prioridad para ser nombrada.

Ley (en inglés): IC 30-5-3-4(a); IC 29-3-5-5(a)(1)

Efecto en un poder notarial

Un tutor no tiene poder, deber ni responsabilidad sobre los bienes o las decisiones personales de atención médica sujetos a un poder válido, y no puede revocarlo ni modificarlo a menos que un tribunal lo ordene específicamente después de una audiencia con aviso al apoderado.

Ley (en inglés): IC 30-5-3-4(d)

Costo, exención de cargos y formularios

Cargo de presentación

Cargo de costos testamentarios (probate costs fee) de $120 por cada acción presentada bajo IC 29 (probate), más cargos adicionales fijados por ley que cobra el secretario del tribunal.

Ley (en inglés): IC 33-37-4-7

Pasos

Pasos

Otras opciones y dónde denunciar abuso

Toma de decisiones con apoyo

Supported decision making agreements (acuerdos de toma de decisiones con apoyo; IC 29-3-14)

Vigente desde 2019 (P.L.68-2019)

Un adulto puede firmar un acuerdo que nombre a una o más personas de apoyo (de 18 años o más) que le ayuden a tomar, comunicar y llevar a cabo sus propias decisiones. Firmar uno no es prueba de incapacidad, y el adulto todavía puede actuar de manera independiente. Si el adulto tiene un tutor, el acuerdo no puede reemplazar la autoridad del tutor, a menos que el tutor dé su consentimiento por escrito.

Por escrito, fechado y firmado por el adulto en presencia de un notario (se permite la firma electrónica, como se permite para los poderes). Cada persona de apoyo firma un consentimiento aparte que indica la relación, su disposición a servir y el reconocimiento de sus deberes. La revocación debe ser por escrito, con una copia para cada persona de apoyo.

Fuente: Texto oficial

Opciones menos restrictivas

• Toma de decisiones con apoyo (supported decision making): Indiana Legal Help (ayuda legal de Indiana) enumera la toma de decisiones con apoyo como alternativa a la tutela.
• Tutela limitada (limited guardianship): Una tutela limitada a áreas específicas, diseñada para fomentar la autosuficiencia y la independencia.
• Poder notarial y directiva anticipada (power of attorney y advance directive): Documentos que usted firma mientras tiene capacidad; un tutor no puede anular los asuntos cubiertos por un poder válido.

Denunciar abuso o explotación

Indiana Family and Social Services Administration, Adult Protective Services (Administración de Servicios Familiares y Sociales de Indiana, Servicios de Protección para Adultos) · 800-992-6978

Llame o envíe un mensaje de texto al Eldercare Locator para encontrar los servicios de protección para adultos de su zona: 1-800-677-1116 · eldercare.acl.gov

Ley (en inglés): IC 29-3-14-4, 29-3-14-7, 29-3-14-8

Bueno saber en Indiana

• Desde el 1 de enero de 2023, los poderes de atención médica ya no pueden otorgarse en un poder notarial de Indiana; corresponden a una directiva anticipada según IC 16-36-7.

  Ley (en inglés): IC 30-5-5-16(e)

• Un poder notarial de Indiana puede firmarse ante un notario o ante dos testigos, y se permiten los poderes electrónicos.

  Ley (en inglés): IC 30-5-4-1, 30-5-11

• Una empresa que rechaza un poder válido sin un motivo enumerado puede deber el triple de los daños reales más honorarios de abogado.

  Ley (en inglés): IC 30-5-9-9

• La lista de sustitutos de Indiana va del cónyuge al hijo adulto, padre o madre, hermano, abuelo, nieto, otro pariente, amigo y superior religioso.

  Ley (en inglés): IC 16-36-7-42

Cambios en 2024–2026

La P.L.99-2024 modificó la regla de registro de los poderes notariales, que permite registrar un poder firmado ante testigos con la prueba del testigo adjunta. La P.L.50-2025 modificó IC 30-5-10-4 (fallecimiento del otorgante), y la P.L.106-2025 modificó la sección del cargo de costos testamentarios. En 2026, la P.L.105-2026 modificó IC 30-5-5-12 (el poder de manutención familiar ahora también cubre el sustento personal del propio otorgante) e IC 30-5-5-16; otras leyes de 2026 hicieron solo cambios técnicos de referencias cruzadas en IC 16-36 e IC 29-3.

Ley (en inglés): IC 30-5-3-3; IC 33-37-4-7; IC 16-36-7 (directivas anticipadas) e IC 29-3-14 (toma de decisiones con apoyo)

Preguntas sobre poderes notariales en Indiana