Poder notarial, directiva médica y tutela en Pensilvania

Poder notarial financiero en Pensilvania

Ley y formulario oficial

Ley

Powers of Attorney (poderes notariales) (20 Pa.C.S. Chapter 56)

Ley Uniforme de Poderes Notariales (UPOAA)

No

Ley (en inglés): 20 Pa.C.S. Ch. 56

Reglas de firma

Cómo firmar

Feche y firme el poder, y firme el aviso obligatorio que está al comienzo. Su firma debe ser reconocida ante un notario (notary public) Y presenciada por dos adultos; se necesitan ambos. En EE. UU. un notary public solo verifica su identidad y firma; no es abogado. Antes de actuar, su apoderado debe firmar el reconocimiento del apoderado.

Quién firma

Fechado y firmado por usted (con firma o con una marca). Si no puede firmar, otra persona puede firmar por usted siguiendo su instrucción específica.

Notario

Obligatorio

Testigos

2

Quién no puede ser testigo

Dos testigos, cada uno de 18 años o más. Estas personas no pueden ser testigos: la persona que firmó por usted, su apoderado y el notario que toma su reconocimiento. Un abogado de Pensilvania puede tomar el reconocimiento en lugar de un notario, pero entonces no puede ser también uno de los dos testigos.

Aceptación del apoderado

Su apoderado no tiene autoridad para actuar hasta que firme y adjunte un reconocimiento en el que diga que actuará de acuerdo con sus expectativas razonables, de buena fe y dentro de la autoridad que usted le dio (20 Pa.C.S. 5601(d)). Usted también debe firmar un aviso en letras mayúsculas al comienzo del poder (20 Pa.C.S. 5601(c)).

Firma electrónica

Un poder firmado en forma electrónica puede registrarse conforme a la Uniform Real Property Electronic Recording Act (ley uniforme de registro electrónico de bienes raíces) (20 Pa.C.S. 5602(c)). Una fotocopia o una copia enviada por medios electrónicos tiene el mismo efecto que el original, salvo para la presentación o el registro (20 Pa.C.S. 5602(d)).

Ley (en inglés): 20 Pa.C.S. § 5601(b), (c), (d)

Duradero y condicionado

¿Es duradero?

Un poder es duradero, es decir, sigue funcionando si usted queda incapacitado, a menos que diga específicamente otra cosa.

Ley (en inglés): 20 Pa.C.S. 5601.1, 5604

¿Es duradero salvo que diga lo contrario?

Sí: sigue en vigor si usted pierde la capacidad, salvo que diga lo contrario.

Que empiece después (springing)

Usted puede decir en el poder que empieza en un momento futuro o cuando algo ocurra, como su discapacidad o incapacidad (20 Pa.C.S. 5604(a)). La declaración jurada del apoderado de que el momento o el hecho ocurrió es prueba concluyente para quienes confían en ella de buena fe (20 Pa.C.S. 5606).

Qué puede y qué no puede hacer el apoderado

Requiere permiso expreso

• Crear, cambiar, revocar o terminar un fideicomiso en vida (living trust) (más allá de los poderes limitados sobre fideicomisos que da la ley)
• Hacer un regalo o donación
• Crear o cambiar derechos de supervivencia
• Crear o cambiar una designación de beneficiarios
• Delegar autoridad bajo el poder
• Renunciar a su derecho de ser beneficiario de una anualidad conjunta y de supervivencia, incluido un beneficio de sobreviviente de jubilación
• Ejercer poderes fiduciarios que usted tiene autoridad para delegar
• Renunciar a bienes (disclaim), incluido un poder de designación (power of appointment)
• Acceder al contenido de sus comunicaciones electrónicas

Ningún poder notarial puede

A menos que el poder diga otra cosa, un apoderado que no sea su ascendiente, cónyuge o descendiente no puede usarlo para darse a sí mismo (o a alguien a quien debe mantener) un derecho sobre sus bienes, mediante un regalo, supervivencia, designación de beneficiarios, renuncia (disclaimer) u otro medio. Un poder financiero no cubre las decisiones de atención médica; esos poderes se quitaron del Capítulo 56 y corresponden a un poder para atención médica.

Ley (en inglés): 20 Pa.C.S. 5601.4(b)

Ley (en inglés): 20 Pa.C.S. § 5601.4(a)

Deberes, pago y revisión del tribunal

Deberes del apoderado

• Actuar de acuerdo con sus expectativas razonables en la medida en que el apoderado las conozca realmente y, si no, en su mejor interés
• Actuar de buena fe
• Actuar solo dentro de la autoridad que usted le dio
• Actuar con lealtad en su beneficio y evitar conflictos de interés
• Mantener el dinero del apoderado separado del suyo (con excepciones limitadas, como un cónyuge)
• Actuar con el cuidado, la competencia y la diligencia que los apoderados usan normalmente
• Llevar un registro de todos los ingresos, pagos y transacciones
• Cooperar con la persona que decide por usted en temas de atención médica
• Tratar de preservar su plan patrimonial, en la medida en que el apoderado lo conozca y sea en su mejor interés

Pago del apoderado

A menos que el poder diga otra cosa, el apoderado tiene derecho a un pago razonable según el trabajo realmente hecho y al reembolso de gastos reales y razonables (20 Pa.C.S. 5609).

Pedir al tribunal que revise a un apoderado

El tribunal puede ordenar al apoderado que presente una rendición de cuentas, y el apoderado puede presentar una en cualquier momento; las rendiciones de cuentas se presentan ante el secretario del condado donde usted vive (20 Pa.C.S. 5610). Usted, un tutor u otro fiduciario, una agencia de servicios de protección y, después de su muerte, su representante personal (personal representative) pueden pedirle al apoderado que revele las transacciones; el apoderado debe responder dentro de 30 días, o explicar y responder dentro de otros 30 días. Los servicios de protección para personas mayores pueden pedir al tribunal acceso a los registros (20 Pa.C.S. 5604(d)).

Ley (en inglés): 20 Pa.C.S. 5601.3(d)

Ley (en inglés): 20 Pa.C.S. § 5601.3

Cuándo termina y cómo revocarlo

Termina cuando

• Usted lo revoca
• Usted fallece (se protege a las personas que actúan de buena fe sin saber de su muerte)
• Una fecha de terminación indicada en el documento
• Un tribunal termina la autoridad del apoderado
• Si su cónyuge es su apoderado, cuando cualquiera de los dos presenta una demanda de divorcio, a menos que el documento diga que la elección sobrevive al divorcio
• Si el poder no es duradero, su incapacidad

El divorcio termina la autoridad del cónyuge

Sí · Reglas de divorcio en Pensilvania (Divorce Law Map)

Cómo revocarlo

Usted puede revocar su poder mientras tenga capacidad. La ley de poderes notariales de Pensilvania (20 Pa.C.S. Chapter 56) no establece un formulario ni un método obligatorio para revocar un poder financiero.

Avisar a otros

Se protege a la persona que acepta un poder de buena fe, sin saber realmente que fue revocado, cuando confía en él (20 Pa.C.S. 5608(d)). También se protege al apoderado que actúa de buena fe sin conocimiento real de la revocación, y su declaración jurada en ese sentido es prueba concluyente para quienes confían en ella (20 Pa.C.S. 5606). Un banco o empresa que sabe realmente que la autoridad terminó no tiene que aceptar el poder.

Ley (en inglés): 20 Pa.C.S. 5608.1(b)(4)

Ley (en inglés): 20 Pa.C.S. §§ 5601(c), 5604(b), 5605; 20 Pa.C.S. §§ 5605, 5606, 5608

Bancos, otros estados y bienes raíces

Bancos y otros negocios

Una persona a quien se le pide aceptar un poder de Pensilvania debe, dentro de 7 días hábiles, aceptarlo o pedir una declaración jurada del apoderado, una certificación bajo pena de perjurio, una traducción al inglés o una opinión de un abogado; luego debe aceptarlo dentro de 5 días hábiles después de recibirla. No puede exigir su propio formulario. Negarse en violación de la ley puede llevar a una orden del tribunal de aceptarlo y a responsabilidad por el daño financiero. Las excepciones enumeradas incluyen dudas de buena fe sobre la validez e informes de presunto abuso a los servicios de protección. Estas reglas de aceptación no se aplican a un poder regido por la ley de otro estado.

Ley (en inglés): 20 Pa.C.S. 5608, 5608.1

Firmado en otro estado

Un poder firmado en otro estado es válido en Pensilvania si cumplió con la ley del estado que menciona (o, si no menciona ninguno, del estado donde se firmó), o con las reglas federales sobre poderes notariales militares (20 Pa.C.S. 5611).

Bienes raíces

Un poder reconocido ante notario puede registrarse en el registro de escrituras (recorder of deeds) del condado donde usted vive y en cada condado donde se encuentren los bienes raíces afectados. El original también puede presentarse ante el secretario de la división del tribunal de huérfanos (orphans' court division) de su condado (20 Pa.C.S. 5602(c)).

Directiva de atención médica en Pensilvania

El documento y su formulario

Documento

Health care power of attorney (poder para atención médica) y living will (testamento vital) (una advance health care directive, directiva anticipada de atención médica; el formulario de ejemplo de la ley se titula 'Durable Health Care Power of Attorney and Health Care Treatment Instructions (Living Will)')

Formulario oficial

Durable Health Care Power of Attorney and Health Care Treatment Instructions (Living Will) (poder duradero para atención médica e instrucciones de tratamiento médico, testamento vital) - formulario combinado de ejemplo, 20 Pa.C.S. 5471Publicado por Asamblea General de Pensilvania (Pennsylvania General Assembly) (texto oficial del 20 Pa.C.S. Chapter 54; el formulario de ejemplo está en la sección 5471)Versión: Statutory example in 20 Pa.C.S. 5471 (current consolidated text)

No tiene que usarlo.

Testamento vital

Living will (testamento vital)

El testamento vital es un documento aparte.

Un testamento vital expresa sus deseos sobre iniciar, continuar, suspender o retirar el tratamiento para prolongar la vida. Puede tener cualquier forma escrita, puede ser independiente o puede combinarse con un poder para atención médica. Tiene la misma regla de firma: dos testigos adultos.

Testamento vital

Ley (en inglés): 20 Pa.C.S. §§ 5433, 5447, 5465, 5471; 20 Pa.C.S. §§ 5441-5447, 5433(b)

Reglas de firma

Cómo firmar

Firme y feche el poder para atención médica y/o el testamento vital ante dos testigos adultos. No se exige notario. La misma regla se aplica a cada documento.

Quién firma

Fechado y firmado por usted (con firma o con una marca). Si no puede firmar, otra persona puede firmar por usted siguiendo su instrucción específica.

Notario

No es obligatorio

Testigos

2

Quién no puede ser testigo

Dos testigos, cada uno de 18 años o más. La persona que firma por usted no puede ser testigo. Un proveedor de atención médica (o su agente) que le da atención no puede firmar por usted. El formulario de ejemplo de la ley dice que es preferible que los testigos no sean sus herederos, sus acreedores ni empleados de sus proveedores de atención médica, pero la ley misma no se lo prohíbe.

Ley (en inglés): 20 Pa.C.S. §§ 5442, 5452

Quién puede ser su representante y qué puede hacer

Quién no puede ser su representante

A menos que sea pariente suyo por sangre, matrimonio o adopción, su representante para atención médica no puede ser su médico a cargo ni otro proveedor de atención médica, ni un dueño, operador o empleado de un proveedor de atención médica donde usted recibe atención (20 Pa.C.S. 5455(b)).

Cuándo empieza el representante

A menos que el documento diga otra cosa, entra en vigor cuando se entrega una copia a su médico a cargo y el médico determina que usted es incompetente, y se detiene mientras el médico considere que usted es competente (20 Pa.C.S. 5454). Un testamento vital entra en vigor solo cuando su médico determina que usted es incompetente y que tiene una condición médica en etapa terminal o está permanentemente inconsciente (20 Pa.C.S. 5443).

Decisiones que el representante no puede tomar

A menos que usted haya dado una autorización específica por escrito, su representante debe presumir que usted no querría que se suspendiera o retirara la alimentación e hidratación por sonda o intravenosa (la presunción puede superarse como la ley describe) (20 Pa.C.S. 5456(c)(5)(iii)). En general, debe darse tratamiento para prolongar la vida a una mujer embarazada a pesar de cualquier directiva, con excepciones médicas (20 Pa.C.S. 5429). El representante no puede consentir atención médica que la ley estatal prohíba, y la ley no cambia las reglas sobre el consentimiento para tratamiento de salud mental u hospitalización (20 Pa.C.S. 5463). Usted puede anular la decisión de su representante diciéndoselo a su médico (20 Pa.C.S. 5457).

Revocar y documentos en conflicto

Revocar a su representante

Mientras esté en su sano juicio, usted puede revocar un poder para atención médica con un escrito firmado ante dos testigos (de la misma manera en que se hace), o diciéndole personalmente a su médico a cargo, a un proveedor de atención médica o a su representante que está revocado (20 Pa.C.S. 5459).

Revocar sus instrucciones

Usted puede revocar un testamento vital en cualquier momento y de cualquier manera, sea cual sea su condición mental o física. Surte efecto cuando usted, o un testigo de la revocación, se lo dice a su médico a cargo o a otro proveedor de atención médica (20 Pa.C.S. 5444).

Avisar a otros

Un proveedor puede confiar en el poder para atención médica a menos que se le avise de su revocación. Los proveedores a quienes se informe de una revocación deben anotarla en su expediente médico (20 Pa.C.S. 5444(c), 5459(b), 5462(d)).

El divorcio termina la autoridad del cónyuge

Sí · Reglas de divorcio en Pensilvania (Divorce Law Map)

Documentos en conflicto

Si dos directivas anticipadas de atención médica entran en conflicto, controla la firmada más recientemente en la medida del conflicto, a menos que los documentos digan otra cosa (20 Pa.C.S. 5425).

Ley (en inglés): 20 Pa.C.S. §§ 5430, 5444, 5459

Si no tiene directiva

Quién decide sin directiva

Si su médico determina que usted es incompetente y usted no tiene un representante para atención médica disponible ni un tutor de la persona nombrado por el tribunal, un 'health care representative' (representante para atención médica) puede decidir, en este orden de prioridad. Usted puede fijar un orden distinto o descalificar a personas mediante un escrito firmado, incluido su poder para atención médica. Si los miembros de la misma clase no están de acuerdo, el médico puede seguir a la mayoría. Un proveedor puede pedirle al representante una declaración escrita bajo pena de perjurio.

1. Una persona que usted designó como representante para atención médica mediante un escrito firmado o diciéndoselo a su médico a cargo o proveedor
2. Su cónyuge (a menos que haya una demanda de divorcio pendiente) junto con sus hijos adultos que no sean hijos de su cónyuge
3. Un hijo adulto
4. Un padre o madre
5. Un hermano o hermana adulto
6. Un nieto adulto
7. Un adulto que conozca sus preferencias y valores, incluidas sus creencias religiosas y morales

Ley (en inglés): 20 Pa.C.S. § 5461

Otros estados, registro y órdenes médicas

Firmado en otro estado

Un testamento vital o un poder para atención médica hecho en otro estado bajo la ley de ese estado es válido en Pensilvania, excepto en la medida en que permitiera decisiones incompatibles con la ley de Pensilvania (20 Pa.C.S. 5446(b), 5464).

POLST (órdenes médicas)

Pennsylvania Orders for Life-Sustaining Treatment (POLST) (órdenes de Pensilvania para tratamiento de soporte vital); aparte, la Pennsylvania Out-of-Hospital Do-Not-Resuscitate Order (orden de no reanimar fuera del hospital) establecida por ley

Página oficial

Directiva de salud mental

Usted puede hacer una mental health declaration (declaración de salud mental), un mental health power of attorney (poder para atención de salud mental) o un documento combinado. Cada uno debe tener fecha, estar firmado y presenciado por dos adultos; la persona que firma por usted no puede ser testigo. Duran dos años desde la firma, a menos que usted los revoque antes, y siguen vigentes después de dos años si están en uso cuando vencerían (20 Pa.C.S. Chapter 58, including 5822, 5824, 5832).

Tutela y curaduría en Pensilvania

Qué es la tutela o curaduría

Cómo se llama

Guardian of the person (tutor de la persona) y/o guardian of the estate (tutor de los bienes) (pleno o limitado); emergency guardian (tutor de emergencia)

Cuándo puede nombrarlo un tribunal

Una 'incapacitated person' (persona incapacitada) es un adulto cuya capacidad para recibir y evaluar información y comunicar decisiones está tan afectada que no puede manejar total o parcialmente sus finanzas o satisfacer los requisitos esenciales de su salud física y seguridad. La incapacidad debe demostrarse con prueba clara y convincente. El tribunal debe hacer conclusiones específicas de que la familia, los amigos y otros apoyos y cada alternativa menos restrictiva (como poderes notariales, testamentos vitales, representantes para atención médica, fideicomisos, representantes de beneficiario, cuentas ABLE y directivas anticipadas de salud mental) son insuficientes, debe preferir la tutela limitada, y no puede nombrar a un tutor si existe una alternativa menos restrictiva suficiente.

Ley (en inglés): 20 Pa.C.S. 5501, 5511, 5512.1

Tipos

• Tutor pleno de la persona (plenary)
• Tutor limitado de la persona
• Tutor pleno de los bienes (plenary)
• Tutor limitado de los bienes
• Tutor de emergencia (persona: hasta 72 horas, prorrogable hasta 20 días; bienes: hasta 30 días)

Ley (en inglés): 20 Pa.C.S. §§ 5501, 5511, 5512, 5512.1, 5512.2, 5513

Quién puede pedirla, qué tribunal y su propia elección

Quién puede pedirlo

Cualquier persona interesada en el bienestar de la presunta persona incapacitada (20 Pa.C.S. 5511(a)).

Tribunal

División del tribunal de huérfanos (orphans' court division) del tribunal de primera instancia (court of common pleas) del condado donde la persona tiene su domicilio, reside o vive en un centro de cuidado a largo plazo.

Elegir el suyo

Usted puede nombrar al tutor de sus bienes o de su persona en un poder duradero, y a un tutor de su persona en un poder para atención médica. El tribunal debe seguir su nombramiento más reciente, salvo por causa justificada o descalificación (20 Pa.C.S. 5604(c)(2), 5460(b)).

Efecto en un poder notarial

Si se nombra a un tutor de los bienes, su apoderado debe rendirle cuentas a él además de a usted. En su orden de tutela, el tribunal decide si su poder duradero y la autoridad de su representante para atención médica siguen vigentes y hasta qué punto (20 Pa.C.S. 5604(c), 5460(a)).

Costo, exención de cargos y formularios

Exención de cargos

Si la presunta persona incapacitada no puede pagar un abogado o la evaluación independiente, el tribunal ordena al condado pagar esos costos (20 Pa.C.S. 5511(c)). Los cargos de presentación los fija cada condado.

Formularios

• G-01 Citation with Notice (citación con aviso) (tutela de una persona incapacitada)
• G-06 Expert Report (informe pericial)
• G-07 Notice of Filing (aviso de presentación)
• G-05 Guardian's Inventory for an Incapacitated Person (inventario del tutor para una persona incapacitada)
• G-02 Report of Guardian of the Estate (informe del tutor de los bienes)
• G-03 Report of Guardian of the Person (informe del tutor de la persona)

Pasos

Pasos

Otras opciones y dónde denunciar abuso

Opciones menos restrictivas

• Poder notarial financiero duradero: Usted nombra a un apoderado para asuntos financieros, legales y de negocios. En Pensilvania es duradero a menos que diga otra cosa.
• Testamento vital, poder para atención médica y representantes para atención médica: Usted nombra a un representante para atención médica y da instrucciones de tratamiento. Sin ellos, los familiares o un amigo cercano pueden actuar como representantes para atención médica (health care representatives).
• Directiva anticipada de salud mental y poder notarial: Usted registra sus preferencias de tratamiento de salud mental y puede nombrar a un representante para una crisis de salud mental.
• Toma de decisiones con apoyo (supported decision-making): Personas de confianza ayudan a una persona con discapacidad a tomar sus propias decisiones. Pensilvania no tiene una ley sobre acuerdos escritos, pero la ley reconoce que los apoyos pueden hacer innecesario a un tutor.
• Cuenta PA ABLE, fideicomiso para necesidades especiales (special needs trust), cuenta bancaria conjunta: Maneras de administrar o reservar dinero para una persona con discapacidad sin una tutela; la página del tribunal enumera los riesgos de las cuentas conjuntas.

Denunciar abuso o explotación

Departamento de Envejecimiento de Pensilvania (Pennsylvania Department of Aging) - línea de ayuda contra el abuso de personas mayores (Elder Abuse Helpline) (Servicios de Protección para Adultos Mayores, Older Adults Protective Services, a través de las Agencias locales para Personas Mayores, Area Agencies on Aging) · 1-800-490-8505

Llame o envíe un mensaje de texto al Eldercare Locator para encontrar los servicios de protección para adultos de su zona: 1-800-677-1116 · eldercare.acl.gov

Bueno saber en Pensilvania

• Un poder notarial financiero de Pensilvania necesita TANTO el reconocimiento ante notario como dos testigos adultos, y el apoderado debe firmar un reconocimiento antes de actuar (20 Pa.C.S. 5601(b)(3), (d)).
• Presentar una demanda de divorcio revoca automáticamente el nombramiento de un cónyuge como apoderado bajo un poder financiero o de atención médica, a menos que el documento diga otra cosa (20 Pa.C.S. 5605(c), 5430).
• Desde junio de 2024, los tribunales deben nombrar un abogado para la persona que enfrenta una tutela y deben determinar que cada alternativa menos restrictiva es insuficiente antes de ordenar una tutela.

  Ley (en inglés): Act 61 of 2023; 20 Pa.C.S. 5511(a.1), 5512.1

• Las declaraciones de salud mental y los poderes para atención de salud mental vencen después de dos años, a menos que estén en uso en ese momento (20 Pa.C.S. 5824(e)).

Cambios en 2024–2026

Act 61 of 2023: reforma de la tutela - derecho a un abogado nombrado, las peticiones deben mostrar que se probaron alternativas menos restrictivas, conclusiones específicas, certificación para tutores de 3 o más personas, audiencias de revisión. Act 41 of 2024 modificó el 5601.4(a)(9) sobre el acceso del apoderado a las comunicaciones electrónicas. Act 39 of 2025 modificó el 5512.2(a.1) sobre el plazo de las audiencias de revisión. No se encontraron modificaciones de 2024 a 2026 en el Chapter 54.

Ley (en inglés): P.L.446, firmada el 14 de diciembre de 2023, vigente a los 180 días, aproximadamente en junio de 2024; 20 Pa.C.S. 5511, 5512.1, 5512.2; P.L.450, 1 de julio de 2024, vigente a los 60 días; P.L.129, 27 de octubre de 2025, vigente a los 60 días

Preguntas sobre poderes notariales en Pensilvania