Poder notarial, directiva médica y tutela en Texas

Poder notarial financiero en Texas

Ley y formulario oficial

Ley

Durable Power of Attorney Act (ley de poderes notariales duraderos)

Ley Uniforme de Poderes Notariales (UPOAA)

Sí (desde 2017-09-01)

Formulario oficial

Statutory Durable Power of Attorney (poder duradero con formulario oficial establecido por ley) (Estates Code 752.051)Publicado por Comisión de Salud y Servicios Humanos de Texas (Texas Health and Human Services Commission)

No tiene que usarlo.

You do not have to use this form; other forms of power of attorney may be used. The form covers property and money only, not health care. It ends with a notary acknowledgment and an 'Important Information for Agent' page. HHSC lists the form as effective 9/2017 (Word file; Spanish version also posted).

Ley (en inglés): Tex. Est. Code §§ 751.001, 751.003; HB 1974 (85th Leg., 2017); Tex. Est. Code §§ 752.001, 752.003, 752.051

Reglas de firma

Cómo firmar

Un poder duradero debe ser por escrito, firmado por usted y reconocido ante un notario público (notary public) u otro funcionario que pueda tomar reconocimientos y juramentos. En EE. UU. un notary public solo verifica su identidad y firma; no es abogado. Debe contener palabras que digan que no se ve afectado por su discapacidad o incapacidad posterior, o que empieza con su discapacidad o incapacidad.

Quién firma

Firmado por usted (un adulto), o en su presencia consciente por otro adulto a quien usted indique que firme su nombre.

Notario

Obligatorio

Testigos

Ninguno es obligatorio

Aceptación del apoderado

No se exige una firma aparte del apoderado. Una persona acepta el cargo de apoderado al actuar como tal o con otra conducta que muestre aceptación, a menos que el documento diga otra cosa.

Firma electrónica

Un poder duradero puede ser un escrito u otro registro, y un registro incluye información almacenada en forma electrónica. Aun así, debe ser reconocido ante un notario u otro funcionario. Un notario público en línea de Texas puede tomar el reconocimiento por videoconferencia de audio y video en ambas direcciones.

Ley (en inglés): Est. Code 751.002(6), 751.0021(a)(1); Gov't Code 406.107, 406.110

Ley (en inglés): Tex. Est. Code §§ 751.0021, 751.0023, 751.022

Duradero y condicionado

¿Es duradero?

Un poder es un poder duradero bajo la ley de Texas solo si contiene palabras como 'This power of attorney is not affected by subsequent disability or incapacity of the principal' (este poder no se ve afectado por la discapacidad o incapacidad posterior del otorgante) o 'This power of attorney becomes effective on the disability or incapacity of the principal' (este poder entra en vigor con la discapacidad o incapacidad del otorgante), o palabras similares. En el formulario oficial, si usted no tacha ninguna de las dos opciones, se considera que eligió que no se vea afectado por su incapacidad posterior.

Ley (en inglés): Est. Code 751.0021; Est. Code 752.051

¿Es duradero salvo que diga lo contrario?

No: sigue después de la incapacidad solo si lo dice.

Que empiece después (springing)

El poder puede decir que 'becomes effective upon my disability or incapacity' (entra en vigor con mi discapacidad o incapacidad). A menos que el documento lo defina de otra manera, se considera que usted está discapacitado o incapacitado cuando un médico certifica por escrito, después de examinarlo en una fecha posterior a la fecha en que usted firmó, que usted es mentalmente incapaz de manejar sus asuntos financieros. Un banco puede pedirle al apoderado una declaración de un médico de que usted está actualmente discapacitado o incapacitado.

Ley (en inglés): Est. Code 751.00201, 752.051; Est. Code 751.203

Qué puede y qué no puede hacer el apoderado

Requiere permiso expreso

• Crear, cambiar, revocar o terminar un fideicomiso en vida (living / inter vivos trust)
• Hacer un regalo o donación
• Crear o cambiar derechos de supervivencia
• Crear o cambiar una designación de beneficiarios
• Delegar la autoridad otorgada en el poder

Ningún poder notarial puede

A menos que el documento diga otra cosa, un apoderado que no sea su padre, madre u otro ascendiente, su cónyuge o su descendiente no puede usar el poder para darse a sí mismo, ni a alguien a quien debe mantener, un derecho sobre sus bienes, aunque el documento permita regalos o cambios de beneficiarios. Los regalos bajo un poder general de hacer regalos están limitados al monto de la exclusión anual federal del impuesto sobre regalos por persona. El formulario oficial dice que no autoriza a nadie a tomar decisiones médicas ni de otra atención médica por usted.

Ley (en inglés): Est. Code 751.031(c); Est. Code 751.032

Ley (en inglés): Tex. Est. Code § 751.031(b)

Deberes, pago y revisión del tribunal

Deberes del apoderado

• Actuar como fiduciario hacia usted cuando actúa como apoderado
• Informarle a tiempo de cada acción tomada bajo el poder
• Llevar registros de cada acción tomada o decisión hecha, hasta que se le entreguen a usted, usted libere al apoderado, o un tribunal lo libere
• Darle una rendición de cuentas completa cuando usted la pida
• Informarle, y proteger sus intereses si usted está incapacitado, si se entera de que otro apoderado está incumpliendo sus deberes
• Preservar su plan patrimonial en lo razonablemente posible, si el apoderado lo conoce y es en su mejor interés

Pago del apoderado

A menos que el poder diga otra cosa, el apoderado tiene derecho al reembolso de gastos razonables y a una compensación razonable según las circunstancias. El formulario oficial le permite elegir 'reimbursement but no compensation' (reembolso pero sin compensación).

Ley (en inglés): Est. Code 751.024

Pedir al tribunal que revise a un apoderado

Usted, el apoderado, un tutor u otro fiduciario que actúe por usted, una persona nombrada para recibir bienes a su muerte, una agencia gubernamental de servicios de protección, o cualquier persona que demuestre suficiente interés en su bienestar o patrimonio pueden pedir a un tribunal que interprete el poder, decida si es válido o revise la conducta del apoderado. Si usted lo pide, el tribunal debe desestimar el caso, a menos que determine que usted no tiene capacidad para revocar el poder. Usted también puede exigir una rendición de cuentas.

Ley (en inglés): Est. Code 751.251; Est. Code 751.104

Ley (en inglés): Tex. Est. Code §§ 751.101-751.104, 751.121, 751.122

Cuándo termina y cómo revocarlo

Termina cuando

• Usted fallece
• Usted lo revoca
• Dice que termina, o se cumple su propósito
• El apoderado fallece, queda incapacitado, ya no está calificado o renuncia, y no se nombró a otro apoderado
• El matrimonio del apoderado con usted termina por divorcio o anulación o se declara nulo, a menos que el documento diga otra cosa
• Un tutor permanente de sus bienes asume el cargo (un tutor temporal de los bienes lo suspende)

El divorcio termina la autoridad del cónyuge

Sí · Reglas de divorcio en Texas (Divorce Law Map)

Cómo revocarlo

Usted puede revocar un poder o la autoridad de un apoderado en particular. La ley no establece un método obligatorio para revocar. Firmar un poder nuevo no cancela uno anterior, a menos que el nuevo diga que revoca el anterior o todos los demás.

Avisar a otros

Avise al apoderado y a todo banco o empresa que tenga una copia. Se protege al apoderado o a otra persona que actúe de buena fe sin conocimiento real de que el poder o la autoridad del apoderado terminó, y el acto lo obliga a usted.

Ley (en inglés): Tex. Est. Code §§ 751.131, 751.132, 751.133; Tex. Est. Code §§ 751.131, 751.132, 751.134, 751.135

Bancos, otros estados y bienes raíces

Bancos y otros negocios

Una persona a quien se le pide aceptar un poder duradero debe aceptarlo, o dentro de 10 días hábiles pedir una certificación del apoderado (bajo pena de perjurio) o una opinión de un abogado, y luego aceptarlo dentro de 7 días hábiles después de recibirla, a menos que se aplique un motivo legal para negarse. Una empresa no puede exigir su propio formulario ni que se registre ante el secretario del condado (county clerk), a menos que la ley exija el registro. Una negativa debe explicarse por escrito. El otorgante o el apoderado pueden demandar; el tribunal puede ordenar la aceptación y otorgar costos y honorarios de abogado. Una fotocopia o copia enviada por medios electrónicos tiene el mismo efecto que el original, a menos que el documento u otra ley digan otra cosa.

Ley (en inglés): Est. Code 751.201, 751.203, 751.204, 751.206; Est. Code 751.202; Est. Code 751.207; Est. Code 751.212; Est. Code 751.0023(c)

Firmado en otro estado

Un poder duradero firmado en otro estado es válido en Texas si se firmó conforme a la ley que rige su significado, o a las reglas federales sobre poderes notariales militares.

Ley (en inglés): Est. Code 751.0023(b), 751.0024

Bienes raíces

Si el apoderado firma un documento de bienes raíces que se va a registrar (como una escritura, escritura de fideicomiso, hipoteca, arrendamiento de minerales o gravamen), el poder duradero debe registrarse ante el secretario del condado (county clerk) donde esté la propiedad, a más tardar 30 días después de que ese documento se presente para su registro. El formulario oficial advierte que, para que su apoderado firme documentos de un préstamo con garantía hipotecaria (home equity loan), usted debe firmar el poder en la oficina del prestamista, de un abogado o de una compañía de títulos.

Ley (en inglés): Est. Code 751.151; Est. Code 752.051

Directiva de atención médica en Texas

El documento y su formulario

Documento

Medical Power of Attorney (poder para atención médica) (Designation of Health Care Agent, designación de representante para atención médica)

Formulario oficial

Medical Power of Attorney Designation of Health Care Agent (MPOA) (poder para atención médica: designación de representante para atención médica)Publicado por Comisión de Salud y Servicios Humanos de Texas (Texas Health and Human Services Commission)Versión: 05-2024 (printed in the form footer)

No tiene que usarlo.

Testamento vital

Directive to Physicians and Family or Surrogates (directiva para médicos y familiares o sustitutos; testamento vital)

El testamento vital es un documento aparte.

La directiva expresa sus deseos sobre el tratamiento para prolongar la vida si usted tiene una enfermedad terminal o irreversible. También puede nombrar en ella a una persona para que tome decisiones de tratamiento. Se firma con dos testigos calificados o ante un notario. Los médicos y centros no pueden exigir que esté notarizada ni exigir su propio formulario. Dígale a su médico a cargo que usted tiene una.

Testamento vital

Ley (en inglés): Tex. Health & Safety Code §§ 166.154, 166.164; Tex. Health & Safety Code §§ 166.032, 166.033, 166.036

Reglas de firma

Cómo firmar

Firme el poder para atención médica ante dos testigos adultos calificados, que también firman, o bien fírmelo y haga que un notario público reconozca su firma. La misma regla se aplica a la directiva para médicos.

Quién firma

Firmado por usted. Si físicamente no puede firmar, otra persona puede firmar su nombre en su presencia y por su orden expresa.

Notario

Notario o testigos (a su elección)

Testigos

2 (en lugar de un notario)

Quién no puede ser testigo

Cada testigo debe ser un adulto competente. Al menos uno de los dos testigos NO debe ser: su representante para atención médica; pariente suyo por sangre o matrimonio; alguien con derecho a parte de su patrimonio por testamento o por ley; su médico a cargo o el empleado del médico; un empleado de un centro de atención médica donde usted es paciente que le da atención directa, ni un funcionario, director, socio o empleado de la oficina administrativa del centro; ni alguien con una reclamación contra su patrimonio.

Firma electrónica

Usted, los testigos o un notario pueden firmar un poder para atención médica, una directiva para médicos o una revocación por escrito con una firma digital o electrónica que cumpla las reglas del Health and Safety Code 166.011 (verificable, bajo el control exclusivo del firmante e invalidada si los datos cambian).

Ley (en inglés): Tex. Health & Safety Code §§ 166.003, 166.011, 166.032, 166.154

Quién puede ser su representante y qué puede hacer

Quién no puede ser su representante

Mientras estén en ese cargo, estas personas no pueden actuar como su representante: su proveedor de atención médica; un empleado de su proveedor de atención médica, a menos que sea pariente suyo; su proveedor de atención residencial; un empleado de su proveedor de atención residencial, a menos que sea pariente suyo.

Ley (en inglés): Health & Safety Code 166.153

Cuándo empieza el representante

El representante puede actuar solo después de que su médico a cargo certifique por escrito, en su expediente médico, que usted es incompetente. Aun así, no se puede dar ni suspender un tratamiento contra su objeción. El poder para atención médica sigue vigente hasta que usted lo revoque; si tiene una fecha de vencimiento y usted es incompetente en esa fecha, continúa hasta que usted recupere la competencia.

Ley (en inglés): Health & Safety Code 166.152

Decisiones que el representante no puede tomar

Un representante no puede consentir servicios voluntarios de salud mental con internamiento, tratamiento convulsivo, psicocirugía, aborto, ni el descuido por omitir atención destinada principalmente a su comodidad.

Ley (en inglés): Health & Safety Code 166.152(f)

Revocar y documentos en conflicto

Revocar a su representante

Usted puede revocar un poder para atención médica en cualquier momento, sea cual sea su estado mental, diciéndoselo a su representante o a un proveedor de atención médica o residencial con licencia, de forma oral o por escrito, con cualquier otro acto que muestre que quiere revocarlo, o firmando un nuevo poder para atención médica.

Revocar sus instrucciones

Usted puede revocar una directiva para médicos en cualquier momento, sea cual sea su estado mental, destruyéndola (o haciendo que alguien lo haga en su presencia y por su orden), firmando y fechando una revocación escrita, o diciendo que la revoca. Una revocación escrita u oral surte efecto cuando se le informa a su médico a cargo (o se le envía por correo la revocación escrita al médico).

Avisar a otros

Un proveedor que se entere de la revocación de un poder para atención médica debe anotarla en su expediente médico y avisar al representante y a sus demás proveedores conocidos.

El divorcio termina la autoridad del cónyuge

Sí · Reglas de divorcio en Texas (Divorce Law Map)

Documentos en conflicto

Si dos directivas anticipadas o decisiones de tratamiento entran en conflicto, controla la hecha más tarde.

Ley (en inglés): Health & Safety Code 166.008

Ley (en inglés): Tex. Health & Safety Code §§ 166.042, 166.155

Si no tiene directiva

Quién decide sin directiva

Si usted está en un hospital, una residencia de ancianos (nursing home) o con una agencia de servicios de apoyo en el hogar y la comunidad, no puede comunicarse y no tiene un tutor ni un representante bajo un poder para atención médica razonablemente disponible, un adulto de esta lista, en este orden, puede dar consentimiento para su tratamiento médico. Un sustituto no puede consentir servicios voluntarios de salud mental con internamiento ni tratamiento electroconvulsivo. Para las decisiones sobre el tratamiento para prolongar la vida cuando usted no tiene una directiva, el médico a cargo y una persona de la misma lista, en el mismo orden, toman la decisión. Las disputas sobre quién puede actuar se llevan a un tribunal que atiende casos de tutela.

1. Cónyuge
2. Hijos adultos
3. Padres
4. Pariente vivo más cercano

Ley (en inglés): Tex. Health & Safety Code §§ 166.039, 313.004

Otros estados, registro y órdenes médicas

Firmado en otro estado

Una directiva anticipada hecha válidamente en otro estado tiene en Texas el mismo efecto que una hecha bajo la ley de Texas, pero no puede autorizar atención que la ley de Texas prohíba.

Ley (en inglés): Health & Safety Code 166.005

Directiva de salud mental

Usted puede firmar una Declaration for Mental Health Treatment (declaración para tratamiento de salud mental) que cubra medicamentos psicoactivos, tratamiento convulsivo y tratamiento de salud mental de emergencia. Debe firmarse con dos testigos o reconocerse ante un notario. Un testigo no puede ser su proveedor de atención médica o residencial ni su empleado, un operador o empleado de un centro, un pariente por sangre, matrimonio o adopción, un heredero o beneficiario, ni alguien con una reclamación contra su patrimonio. Vence después de 3 años, a menos que usted esté incapacitado en ese momento.

Ley (en inglés): Civil Practice and Remedies Code 137.002, 137.003

Tutela y curaduría en Texas

Qué es la tutela o curaduría

Cómo se llama

Guardian of the person (tutor de la persona), guardian of the estate (tutor de los bienes) (autoridad completa o limitada); temporary guardian (tutor temporal)

Cuándo puede nombrarlo un tribunal

Una 'incapacitated person' (persona incapacitada) es un adulto que, por una condición física o mental, es sustancialmente incapaz de proveerse alimentos, ropa o vivienda, de cuidar su propia salud física o de manejar sus propios asuntos financieros. Antes de nombrar a un tutor, el tribunal debe determinar, con prueba clara y convincente, que la persona está incapacitada, que la tutela es en su mejor interés y que se consideraron las alternativas a la tutela y los apoyos y servicios disponibles y que no son viables.

Ley (en inglés): Est. Code 1002.017; Est. Code 1101.101

Tipos

• Tutor de la persona
• Tutor de los bienes
• Autoridad completa (persona totalmente sin capacidad)
• Autoridad limitada (la persona puede hacer algunas tareas pero no todas)
• Tutor temporal

Ley (en inglés): Tex. Est. Code §§ 1002.017, 1101.001, 1101.101, 1101.151, 1101.152, 1054.201

Quién puede pedirla, qué tribunal y su propia elección

Quién puede pedirlo

Cualquier persona puede presentar una solicitud jurada para nombrar a un tutor. TexasLawHelp dice que usted debe contratar a un abogado para solicitar ser tutor, porque solo un abogado con licencia puede representar los intereses de otra persona, y los abogados en casos de tutela deben estar certificados en derecho de tutela.

Tribunal

El tribunal del condado (county court), el tribunal del condado con jurisdicción legal (county court at law) o el tribunal testamentario estatutario (statutory probate court) con jurisdicción testamentaria en el condado que corresponda.

Elegir el suyo

Mientras tenga capacidad, usted puede firmar una Declaration of Guardian (declaración de tutor) que nombre a quién debe (y a quién no debe) ser su tutor. Debe estar escrita completamente de su puño y letra, o firmada ante dos testigos que tengan al menos 14 años y no estén nombrados como tutor; si no descalifica a nadie, puede en cambio ser reconocida ante un notario. El tribunal debe nombrar a la persona que usted eligió, a menos que esté descalificada o no sirva a su mejor interés, y nunca puede nombrar a alguien a quien usted descalificó.

Ley (en inglés): Est. Code 1104.202, 1104.203, 1104.204

Efecto en un poder notarial

Cuando un tutor permanente de sus bienes asume el cargo, los poderes de su apoderado bajo un poder duradero quedan revocados automáticamente, a menos que el tribunal ordene que solo queden suspendidos; un tutor temporal de los bienes los suspende, a menos que el tribunal confirme el poder. El apoderado debe entregar sus bienes y rendir cuentas al tutor. En el caso de un poder para atención médica, el tribunal testamentario (probate court) decide si suspende o revoca la autoridad del representante.

Ley (en inglés): Est. Code 751.133; Health & Safety Code 166.156

Costo, exención de cargos y formularios

Exención de cargos

Statement of Inability to Afford Payment of Court Costs or an Appeal Bond (declaración de incapacidad para pagar los costos del tribunal o una fianza de apelación). El Health and Safety Code 166.039(g) permite que el tribunal exima de cargos cuando un familiar impugna una decisión sobre tratamiento para prolongar la vida mediante una tutela temporal.

Fuente: formulario de la Corte Suprema de Texas

Formularios

• Declaration of Guardian in the Event of Later Incapacity or Need of Guardian (declaración de tutor en caso de incapacidad posterior o necesidad de tutor) (formulario establecido por ley, Estates Code 1104.204)
• Statement of Inability to Afford Payment of Court Costs or an Appeal Bond (declaración de incapacidad para pagar los costos del tribunal o una fianza de apelación) (bilingüe)

Pasos

Pasos

Otras opciones y dónde denunciar abuso

Toma de decisiones con apoyo

Supported decision-making agreement (acuerdo de toma de decisiones con apoyo)

Vigente desde September 1, 2015

Un adulto con discapacidad puede elegir a una persona de apoyo (supporter) que le ayude a obtener y entender información y a comunicar sus propias decisiones. La persona de apoyo no puede tomar decisiones por él. La toma de decisiones con apoyo figura en la ley de Texas como una alternativa que el tribunal debe considerar antes de una tutela.

Firmado voluntariamente por el adulto con discapacidad y la persona de apoyo ante dos o más testigos de al menos 14 años, o ante un notario público. Debe seguir sustancialmente el formulario establecido por ley.

Fuente: Texto oficial

Opciones menos restrictivas

• Poder para atención médica (medical power of attorney): Nombra a un representante para tomar decisiones de atención médica si usted no puede.
• Poder duradero (durable power of attorney): Nombra a un apoderado para su dinero y sus bienes.
• Declaración para tratamiento de salud mental (declaration for mental health treatment): Registra por adelantado sus decisiones sobre el tratamiento de salud mental.
• Representante de beneficiario (representative payee): Alguien administra beneficios públicos como el Seguro Social.
• Cuenta bancaria conjunta (joint bank account): Una persona de confianza puede ayudar con las operaciones bancarias.
• Fideicomiso de administración o fideicomiso para necesidades especiales (management trust or special needs trust): Los bienes se administran en un fideicomiso para la persona.
• Declaración de tutor antes de que surja la necesidad (declaration of guardian): Usted elige por adelantado quién sería su tutor.
• Toma de decisiones con apoyo y planificación centrada en la persona (supported decision-making and person-centered planning): Personas de confianza ayudan a la persona a tomar sus propias decisiones.

Denunciar abuso o explotación

Línea de ayuda de Texas contra el abuso (Texas Abuse Hotline) (Departamento de Servicios para la Familia y de Protección, Department of Family and Protective Services, Servicios de Protección para Adultos, Adult Protective Services) · 1-800-252-5400

Llame o envíe un mensaje de texto al Eldercare Locator para encontrar los servicios de protección para adultos de su zona: 1-800-677-1116 · eldercare.acl.gov

Ley (en inglés): Tex. Est. Code §§ 1357.051, 1357.052, 1357.055, 1357.056

Bueno saber en Texas

• Texas actualizó su Durable Power of Attorney Act en 2017 con disposiciones de la Uniform Power of Attorney Act. Un poder duradero debe estar notarizado.

  Ley (en inglés): HB 1974, vigente desde el 1 de septiembre de 2017; Est. Code 751.0021

• Texas usa tres documentos de salud separados: el poder para atención médica (medical power of attorney), la directiva para médicos (directive to physicians) y la declaración para tratamiento de salud mental (declaration for mental health treatment).

  Fuente: formularios de directivas anticipadas de HHSC

• Los bancos y otras empresas deben aceptar un poder duradero válido dentro de plazos establecidos o dar razones por escrito, y pueden ser demandados por un rechazo indebido.

  Ley (en inglés): Est. Code 751.201-751.212

• Texas tiene un formulario de Out-of-Hospital Do-Not-Resuscitate Order (orden de no reanimar fuera del hospital) para el personal de emergencia, publicado por el Departamento de Servicios de Salud del Estado (Department of State Health Services).

  Ley (en inglés): Health & Safety Code 166.083

  Fuente: página de formularios de HHSC

Preguntas sobre poderes notariales en Texas