Poder notarial, directiva médica y tutela en Florida

Poder notarial financiero en Florida

Ley y formulario oficial

Ley

Florida Power of Attorney Act (Ley de Poderes Notariales de Florida; Parte II del Capítulo 709, Florida Statutes)

Ley Uniforme de Poderes Notariales (UPOAA)

No

Ley (en inglés): Fla. Stat. § 709.2101 (short title 'Florida Power of Attorney Act')

Reglas de firma

Cómo firmar

Usted debe firmar el poder frente a dos testigos que también lo firmen, y debe reconocerlo ante un notario público (notary public). En EE. UU. un notary public solo verifica su identidad y firma; no es abogado. Se necesitan tanto los dos testigos como el notario. Las facultades especiales, como regalos o donaciones o cambios en un fideicomiso, cuentan solo si usted firma o pone sus iniciales junto a cada una.

Quién firma

Firmado por usted. Si usted no puede firmar físicamente, el notario puede firmar su nombre por usted conforme a la ley de notarios.

Ley (en inglés): s. 117.05(14)

Notario

Obligatorio

Testigos

2

Quién no puede ser testigo

La ley exige dos testigos firmantes. No enumera quiénes no pueden ser testigos de un poder. Si el notario firma o pone las iniciales en las facultades especiales por usted porque usted físicamente no puede, dos testigos sin interés en el asunto deben presenciarlo.

Firma electrónica

Un poder puede firmarse electrónicamente y ser notariado o presenciado por testigos en línea conforme a la ley de notarios de Florida. Pero si usted vive en Florida y un testigo no estuvo físicamente con usted, el poder no puede otorgar las facultades especiales del 709.2202 (regalos o donaciones, fideicomisos, cambios de beneficiarios y similares). Una empresa puede rechazar un poder notariado a distancia si no se puede presentar el diario electrónico o el registro.

Ley (en inglés): Fla. Stat. 709.2102(14), 709.2202(6), 709.2119(3)(d), 709.2120(4)(d)

Ley (en inglés): Fla. Stat. §§ 709.2105(2)-(3), 709.2202(1)-(2)

Duradero y condicionado

¿Es duradero?

Un poder es duradero solo si así lo dice, por ejemplo: "This durable power of attorney is not terminated by subsequent incapacity of the principal except as provided in chapter 709, Florida Statutes" (este poder duradero no termina por la incapacidad posterior del otorgante, salvo lo dispuesto en el capítulo 709, Florida Statutes), o palabras similares. Un poder que no es duradero termina cuando usted queda incapacitado.

Ley (en inglés): Fla. Stat. 709.2104; 709.2109(1)(b)

¿Es duradero salvo que diga lo contrario?

No: sigue después de la incapacidad solo si lo dice.

Que empiece después (springing)

Un poder firmado el 1 de octubre de 2011 o después debe entrar en vigor cuando se firma. Un poder que dice que comienza en una fecha futura o por un evento futuro (como la incapacidad; springing) no es efectivo. Excepciones: los poderes springing firmados antes del 1 de octubre de 2011 (comienzan cuando el médico tratante firma una declaración jurada de incapacidad) y los poderes condicionados al despliegue militar.

Ley (en inglés): Fla. Stat. 709.2108

Qué puede y qué no puede hacer el apoderado

Requiere permiso expreso

• Crear un fideicomiso (trust) durante su vida
• Modificar, revocar o terminar un fideicomiso que usted creó, pero solo si el fideicomiso permite que su apoderado lo haga
• Hacer regalos o donaciones
• Crear o cambiar derechos de supervivencia
• Crear o cambiar designaciones de beneficiarios
• Renunciar a su derecho a ser beneficiario de una anualidad conjunta y de sobreviviente, incluido un beneficio de sobreviviente de un plan de jubilación
• Renunciar a bienes y a facultades de designación (disclaim property and powers of appointment)

Ningún poder notarial puede

Ningún poder puede permitir que el apoderado cumpla contratos de servicios personales por usted, haga una declaración jurada sobre su conocimiento personal, vote por usted en una elección pública, firme o revoque su testamento o codicilo, ni use facultades que usted tenga como fiduciario (trustee) o como fiduciario nombrado por un tribunal. Si usted está casado, el apoderado no puede hipotecar ni vender su vivienda familiar protegida (homestead) sin que su cónyuge participe.

Ley (en inglés): Fla. Stat. 709.2201(3); 709.2201(2)(b)

Ley (en inglés): 'do all acts I could do' wording grants nothing (§ 709.2201(1))

Deberes, pago y revisión del tribunal

Deberes del apoderado

• Actuar solo dentro de las facultades que otorga el documento
• Actuar de buena fe y no en contra de su mejor interés ni de sus expectativas razonables conocidas
• Tratar de mantener vigente su plan patrimonial cuando eso sea lo mejor para usted
• No delegar autoridad, salvo como lo permita la ley
• Llevar un registro de todos los ingresos, pagos y transacciones
• Hacer un inventario cada vez que abra su caja de seguridad
• A menos que el documento diga otra cosa: actuar con lealtad solo en beneficio de usted, evitar conflictos de intereses, usar un cuidado razonable y cooperar con la persona que toma sus decisiones de atención médica

Pago del apoderado

A menos que el documento diga otra cosa, al apoderado se le reembolsan los gastos razonables y un "qualified agent" (apoderado calificado) recibe una paga razonable. Solo un apoderado calificado puede recibir paga: su cónyuge, un heredero, una institución financiera de Florida con facultades de fideicomiso, un abogado o contador público (CPA) con licencia de Florida, o un residente de Florida que nunca haya sido apoderado de más de tres otorgantes al mismo tiempo.

Ley (en inglés): Fla. Stat. 709.2112

Pedir al tribunal que revise a un apoderado

Usted, el apoderado, un tutor u otro fiduciario, la persona que toma sus decisiones de atención médica, una persona interesada que actúe de buena fe por su bienestar, una agencia gubernamental de protección, o una empresa a la que se le pida honrar el poder pueden pedir a un tribunal que lo interprete, revise la conducta del apoderado, destituya al apoderado u otorgue otros remedios. El tribunal concede honorarios de abogado y costos razonables.

Ley (en inglés): Fla. Stat. 709.2116

Ley (en inglés): Fla. Stat. § 709.2114

Cuándo termina y cómo revocarlo

Termina cuando

• Usted muere
• Usted queda incapacitado, si el poder no es duradero
• Un tribunal determina que usted está total o parcialmente incapacitado, a menos que el tribunal deje que el apoderado conserve algunas facultades
• Usted lo revoca
• El documento dice que termina
• Se cumple su propósito
• El apoderado muere, queda incapacitado, renuncia o es destituido, y no se ha nombrado a otro apoderado
• Se presenta un caso para divorciarlo, anular su matrimonio o separarlo legalmente del cónyuge apoderado (a menos que el documento diga otra cosa)

El divorcio termina la autoridad del cónyuge

Sí · Reglas de divorcio en Florida (Divorce Law Map)

Cómo revocarlo

Revóquelo en un poder posterior o en otro escrito que usted firme. Firmar un poder nuevo no cancela por sí solo uno anterior, a menos que así lo diga.

Avisar a otros

Una revocación no es efectiva frente al apoderado ni a una empresa que se apoya en el poder hasta que reciban un aviso por escrito. El aviso puede darse por correo de primera clase, entrega en persona, fax u otro mensaje electrónico. El aviso a un banco o corredor de bolsa debe incluir su nombre, su dirección y los últimos cuatro dígitos de su número de identificación tributaria, y debe dirigirse a un funcionario o gerente en Florida; surte efecto 5 días hábiles después de que lo reciban. Un apoderado o una empresa que actúa de buena fe sin saber de la revocación queda protegido.

Ley (en inglés): Fla. Stat. § 709.2109; Fla. Stat. §§ 709.2110, 709.2121, 709.2109(4), 709.2119(5)

Bancos, otros estados y bienes raíces

Bancos y otros negocios

Una empresa debe aceptar o rechazar un poder dentro de un plazo razonable; en el caso de un banco o corredor de bolsa, se presume razonable un plazo de 4 días hábiles para las transacciones bancarias o de inversión que el documento cubra expresamente. No puede exigir su propio formulario, y debe dar por escrito las razones de un rechazo. Puede pedir al apoderado una declaración jurada, una traducción certificada al inglés, la opinión de un abogado (con razones por escrito) o, para documentos notariados a distancia, el diario electrónico del notario. A una empresa que rechace sin razón se le puede ordenar que acepte y debe pagar daños y perjuicios, incluidos los honorarios de abogado.

Ley (en inglés): Fla. Stat. 709.2119, 709.2120

Firmado en otro estado

Un poder firmado en otro estado es válido en Florida si cumplía la ley de ese estado cuando se firmó. Una empresa puede pedir la opinión de un abogado, a su costo, antes de aceptar un poder que es válido solo por esta razón.

Ley (en inglés): Fla. Stat. 709.2106(3)

Bienes raíces

Una copia por lo general tiene el mismo efecto que el original, pero puede exigirse el original para registrar un documento que afecte el título de un bien inmueble. El original puede registrarse ante el secretario del tribunal de circuito (clerk of the circuit court) mediante el cargo de registro.

Ley (en inglés): Fla. Stat. 709.2106(5)-(6)

Directiva de atención médica en Florida

El documento y su formulario

Documento

Designation of Health Care Surrogate (designación de un representante para atención médica)

Formulario oficial

Designation of Health Care Surrogate (designación de un representante para atención médica; formulario sugerido, Fla. Stat. 765.203)Publicado por Florida Agency for Health Care Administration (Agencia de Administración de Atención Médica de Florida; FloridaHealthFinder)Versión: Revised 10/2021

No tiene que usarlo.

Testamento vital

Living Will (testamento vital)

El testamento vital es un documento aparte.

Un testamento vital le dice a los médicos si usted quiere procedimientos para prolongar la vida cuando tenga una enfermedad terminal, una enfermedad en etapa final o esté en estado vegetativo persistente. Fírmelo frente a dos testigos; al menos uno no debe ser ni su cónyuge ni un pariente consanguíneo. Si usted no puede firmar, un testigo firma su nombre en su presencia y bajo su dirección. Dígale a su médico que tiene uno.

Testamento vital

Ley (en inglés): Fla. Stat. §§ 765.202, 765.203; Fla. Stat. §§ 765.302, 765.303

Reglas de firma

Cómo firmar

Firme la designación frente a dos testigos adultos, que también la firmen. No se requiere notario. Dé a su representante una copia exacta.

Quién firma

Firmada por usted. Si no puede firmar, puede indicar a otra persona que firme su nombre en presencia de los testigos.

Notario

No es obligatorio

Testigos

2

Quién no puede ser testigo

Deben firmar dos testigos adultos. La persona que usted nombre como representante no puede ser testigo. Al menos un testigo no debe ser ni su cónyuge ni un pariente consanguíneo.

Ley (en inglés): Fla. Stat. § 765.202(1)-(2)

Quién puede ser su representante y qué puede hacer

Quién no puede ser su representante

Cualquier adulto competente puede ser su representante (surrogate). Puede nombrar a un representante alterno, y a un representante distinto para las decisiones de tratamiento de salud mental.

Ley (en inglés): Fla. Stat. 765.101; 765.202(3), (5)

Cuándo empieza el representante

La autoridad del representante comienza cuando su médico principal o médico tratante determina que usted no tiene capacidad (un segundo médico debe estar de acuerdo si el primero tiene dudas) y termina cuando usted recupera la capacidad. En cambio, usted puede elegir que el representante actúe o reciba su información de salud de inmediato.

Ley (en inglés): Fla. Stat. 765.202(6), 765.204

Decisiones que el representante no puede tomar

A menos que usted otorgue expresamente esta facultad por escrito, o que un tribunal la apruebe, un representante o proxy no puede dar consentimiento para un aborto, una esterilización, una terapia electroconvulsiva, una psicocirugía, un tratamiento experimental no aprobado por una junta de revisión, ni para un ingreso voluntario a un centro de salud mental, y no puede negar ni retirar procedimientos para prolongar la vida a una paciente embarazada antes de la viabilidad del feto.

Ley (en inglés): Fla. Stat. 765.113

Revocar y documentos en conflicto

Revocar a su representante

Usted puede cambiar o revocar una designación en cualquier momento mientras tenga capacidad: mediante un escrito firmado y fechado; destruyéndola usted mismo o haciendo que alguien la destruya en su presencia y bajo su dirección; diciéndolo en voz alta; o firmando una directiva nueva que sea sustancialmente diferente.

Revocar sus instrucciones

Un testamento vital y otras directivas anticipadas se cambian o revocan de las mismas maneras.

Avisar a otros

El cambio o la revocación surte efecto cuando se comunica a su representante, a su proveedor de atención médica o al centro. Nadie es responsable por no seguir una revocación que realmente no conocía.

El divorcio termina la autoridad del cónyuge

Sí · Reglas de divorcio en Florida (Divorce Law Map)

Documentos en conflicto

Si una designación de representante para atención médica y un poder se contradicen, prevalece la designación de representante, a menos que el poder se haya firmado después y diga expresamente otra cosa.

Ley (en inglés): Fla. Stat. 709.2109(3)(b)

Ley (en inglés): Fla. Stat. § 765.104

Si no tiene directiva

Quién decide sin directiva

Si usted no tiene una directiva o su representante no está disponible, un "proxy" (sustituto para decisiones médicas) toma las decisiones de atención médica en este orden de prioridad. La decisión de un proxy de negar o retirar procedimientos para prolongar la vida debe estar respaldada por pruebas claras y convincentes de lo que usted habría elegido o de lo que es mejor para usted.

1. Tutor nombrado por un tribunal (o tutor defensor; guardian advocate) autorizado para consentir un tratamiento médico
2. Cónyuge
3. Hijo adulto (la mayoría de los hijos adultos disponibles si hay más de uno)
4. Padre o madre
5. Hermano adulto (la mayoría de los hermanos disponibles si hay más de uno)
6. Pariente adulto que haya mostrado especial cuidado e interés y mantenido contacto regular
7. Amigo cercano
8. Trabajador social clínico con licencia, o egresado de un programa de tutela aprobado por un tribunal, elegido por el comité de bioética del proveedor

Ley (en inglés): Fla. Stat. § 765.401

Otros estados, registro y órdenes médicas

Firmado en otro estado

Una directiva anticipada firmada en otro estado conforme a la ley de ese estado o a la ley de Florida es válida en Florida.

Ley (en inglés): Fla. Stat. 765.112

POLST (órdenes médicas)

Do Not Resuscitate Order (DNRO; orden de no reanimar), DH Form 1896 (revisado 02/2024), impreso en papel amarillo; firmado por su médico o asistente médico y por usted o por su representante, proxy, tutor o apoderado con autoridad sobre la atención médica

Página oficial

Directiva de salud mental

Usted puede nombrar a un representante distinto para consentir el tratamiento de salud mental si un tribunal determina que usted no es competente para dar su consentimiento y nombra a un guardian advocate (tutor defensor). Si no lo hace, se presume que su representante para atención médica es su elección para las decisiones de salud mental.

Ley (en inglés): Fla. Stat. 765.202(5)

Ley (en inglés): Fla. Stat. § 401.45(3); Fla. Admin. Code R. 64J-2.018

Tutela y curaduría en Florida

Qué es la tutela o curaduría

Cómo se llama

Guardian of the person (tutor de la persona), guardian of the property (tutor de los bienes), tutor plenario o limitado, tutor temporal de emergencia, tutor designado de antemano (preneed guardian), guardian advocate (tutor defensor; discapacidades del desarrollo)

Cuándo puede nombrarlo un tribunal

Una persona incapacitada es alguien que un tribunal ha determinado que no tiene la capacidad de manejar al menos parte de sus bienes o de atender al menos algunas necesidades esenciales de salud y seguridad. El tribunal retira solo los derechos que la persona no puede ejercer, con base en pruebas claras y convincentes y en un comité examinador. No se puede nombrar a un tutor si una alternativa a la tutela (como un poder notarial, un fideicomiso, un representante para atención médica o la toma de decisiones con apoyo) resuelve suficientemente los problemas, y la orden debe ser la alternativa adecuada menos restrictiva.

Tipos

• Tutela plenaria (plenary guardianship)
• Tutela limitada (limited guardianship)
• Tutela temporal de emergencia (peligro inminente)
• Tutela voluntaria de los bienes para un adulto competente que la solicita
• Tutor defensor (guardian advocate) para una persona con una discapacidad del desarrollo (sin determinación de incapacidad)

Ley (en inglés): Fla. Stat. §§ 744.102, 744.3201, 744.331, 744.3031, 744.341, 744.3085

Quién puede pedirla, qué tribunal y su propia elección

Quién puede pedirlo

Cualquier adulto puede presentar una petición para determinar la incapacidad. La petición debe indicar si la persona usa toma de decisiones con apoyo (supported decisionmaking) u otra ayuda y por qué eso no es suficiente.

Tribunal

Tribunal de circuito (circuit court), división testamentaria (probate), en el condado donde vive la persona.

Elegir el suyo

Mientras sea competente, usted puede nombrar a un tutor de antemano (preneed guardian) en una declaración escrita firmada frente a dos testigos presentes al mismo tiempo, y presentarla ante el secretario del tribunal. Esto crea una presunción refutable de que su elección debe ser quien actúe.

Ley (en inglés): Fla. Stat. 744.3045

Efecto en un poder notarial

Presentar una petición para determinar la incapacidad suspende el poder hasta que el tribunal actúe, salvo cuando el apoderado es su padre o madre, su cónyuge, su hijo o su nieto, cuya autoridad se suspende solo si se presenta una moción jurada. Una determinación de incapacidad termina el poder, a menos que el tribunal deje que el apoderado conserve algunas facultades. La autoridad sobre la atención médica continúa, a menos que el tribunal ordene otra cosa.

Ley (en inglés): Fla. Stat. 709.2109, 744.3203

Costo, exención de cargos y formularios

Cargo de presentación

Los cargos de presentación del secretario del tribunal no pueden exceder $395 por la tutela de los bienes o la tutela plenaria, $230 por la tutela de la persona únicamente y $230 por una petición para determinar la incompetencia, más un cargo por servicio de $4.

Ley (en inglés): Fla. Stat. 28.2401

Exención de cargos

Puede solicitar al secretario del tribunal la condición de indigente civil (civil indigent status) para diferir los cargos del tribunal.

Pasos

Pasos

Otras opciones y dónde denunciar abuso

Toma de decisiones con apoyo

Supported decisionmaking agreement (acuerdo de toma de decisiones con apoyo; Fla. Stat. 709.2209)

Vigente desde July 1, 2024

Un acuerdo de toma de decisiones con apoyo permite que alguien que usted elija obtenga su información (como expedientes de salud y escolares) y le ayude a comunicar sus propias decisiones a otras personas. Esa persona no puede firmar ni actuar por usted. No es duradero.

Es un poder que solo permite al apoderado recibir información y ayudarle a comunicarse, por lo que se firma como un poder: con dos testigos y un notario.

Fuente: Texto oficial

Opciones menos restrictivas

• Poder duradero (durable power of attorney): Usted nombra a un apoderado para sus bienes y su dinero; un tribunal puede tratarlo como una alternativa a la tutela.
• Designación de representante para atención médica (health care surrogate designation): Usted nombra a alguien para tomar decisiones de atención médica si usted no puede.
• Acuerdo de toma de decisiones con apoyo (supported decisionmaking agreement): Una persona de confianza obtiene su información y le ayuda a comunicar sus propias decisiones.
• Tutor defensor (guardian advocate): Para un adulto con una discapacidad del desarrollo, un tribunal puede nombrar a un tutor defensor sin una determinación de incapacidad.
• Tutela voluntaria (voluntary guardianship): Un adulto competente que no puede manejar sus bienes por su edad o una enfermedad física puede pedir al tribunal un tutor de los bienes.

Denunciar abuso o explotación

Florida Abuse Hotline (línea directa de abuso de Florida; Department of Children and Families, Adult Protective Services, Servicios de Protección para Adultos) · 1-800-962-2873

Llame o envíe un mensaje de texto al Eldercare Locator para encontrar los servicios de protección para adultos de su zona: 1-800-677-1116 · eldercare.acl.gov

Ley (en inglés): Fla. Stat. §§ 709.2201(2)(d), 709.2209

Bueno saber en Florida

• Un poder financiero necesita tanto dos testigos como un notario.

  Ley (en inglés): Fla. Stat. 709.2105

• Los poderes springing firmados el 1 de octubre de 2011 o después no son efectivos; un poder de Florida comienza cuando se firma.

  Ley (en inglés): Fla. Stat. 709.2108

• Los regalos o donaciones, los cambios en un fideicomiso y los cambios de beneficiarios necesitan su firma o sus iniciales junto a cada facultad.

  Ley (en inglés): Fla. Stat. 709.2202

• Para obtener una tutela de un adulto en Florida, el tutor debe estar representado por un abogado, salvo en el caso del tutor defensor.

  Ley (en inglés): Probate Rule 5.030

  Fuente: guía del Noveno Circuito Judicial

Cambios en 2024–2026

Ch. 2024-242, Laws of Florida, vigente desde el 1 de julio de 2024: creó los acuerdos de toma de decisiones con apoyo (supported decisionmaking agreements; Fla. Stat. 709.2209), permitió que un apoderado otorgue uno si está específicamente autorizado, y exigió que las peticiones para determinar la incapacidad aborden la toma de decisiones con apoyo y que los tribunales consideren las necesidades y capacidades de una persona antes de nombrar a un tutor defensor. Ch. 2026-154 (vigente el 1 de julio de 2026) solo ajustó una referencia cruzada en 744.331. No hubo cambios de 2024-2026 al Capítulo 765.

Ley (en inglés): HB 73; 709.2201(2)(d); 744.3201; 393.12

Preguntas sobre poderes notariales en Florida